Trust плохих банкиров. Как ЦБ взял под своё покровительство санатора-мошенника

Trust плохих банкиров. Как ЦБ взял под своё покровительство санатора-мошенника9 октября 2020, 21:40

25

  • Статьи
  • Экономика
  • Очередное уголовное дело против менеджера Центробанка: в Москве после допроса в Следственном комитете по обвинению в мошенничестве задержали главного исполнительного директора банка плохих долгов «Траст» Михаила Хабарова. Как на такой пост был назначен человек, имеющий на рынке репутацию авторитетного рейдера, разбирался Лайф.

    Собственно, с самого своего рождения банк «Траст» имел неоднозначную репутацию. Он возник в результате объединения бывшего банка «Менатеп Санкт-Петербург» и Доверительного и инвестиционного банка (ДИБ), входивших в промышленную группу Михаила Ходорковского. Но это было в далёком 1995 году, а официально название было презентовано в 2003-м. Тогда же и начались первые вызовы сотрудников этой компании на допросы по делу ЮКОСа. В результате для многих это закончилось крахом карьеры, но сам «Траст» выжил и в 2005 году сделал резкий поворот в сторону розничных клиентов. Это дало возможность «ураганить» с чужими деньгами ещё девять лет, с 2010-го по 2014-й банк рекламировал сам Брюс Уиллис. Схема его работы была примерно такая же, как и у многих «частников»: под качественную рекламу он «пылесосил» рынок депозитов и под фиктивные кредиты деньги выводил на заграничные счета менеджеров и совладельцев банка.

    Фото © ТАСС / Михаил Джапаридзе

    Несмотря на то что ещё в 2009-м аудиторы заявляли о системных проблемах с капиталом, банк работал до 22 декабря 2014 года, пока ЦБ не признал, что денег в банке совсем не осталось. Первоначально размер дыры в банке оценивался в 68 млрд рублей, но к апрелю 2015-го она выросла до 114 млрд рублей. Тогда было возбуждено уголовное дело о мошенничестве в особо крупном размере (ч. 4 ст. 159 УК РФ), и некоторые менеджеры банка, которые не успели сбежать на Запад, были арестованы. Центробанк объявил о санации кредитной организации. Поскольку правопреемником по всем долгам «Траста» стали структуры Центробанка, то Россия судилась со сбежавшими дельцами из «Траста» в лондонском суде, который только в январе 2020-го признал их ответственными за крах банка и обязал выплатить компенсацию в размере $900 млн.

    Крутой решала

    Казалось бы, что вопрос с выведенными из «Траста» деньгами стал решаться, но нет. Центробанк решил превратить «Траст» в банк плохих долгов. То есть некую сливную яму для плохих активов всех прочих санируемых банков в России. Предполагалось, что нанятые Центробанком специальные люди будут искать заграничные заначки сбежавших банкиров по всему миру и превращать их в живые финансы с помощью зарубежных судов и правоохранительной системы.

    Однако проблема была в том, что на рулевого таким «Трастом» нужно было подобрать соответствующую кандидатуру. И она была найдена в лице Михаила Хабарова, пользовавшегося благосклонностью руководства ЦБ и известного как человек, у которого есть немало своих бизнесов, возникших в том числе путём захода в капитал убыточных компаний и отсуживания их долгов в свою пользу. Одной из самых ярких стала история с бывшим владельцем компании «Деловые линии» Александром Богатиковым.

    Появился новый повод для штрафов и увольнений. К чему готовиться сотрудникам на работе
    С 9 октября в Москве вводят новые ограничения из-за коронавируса. Схожие запреты появляются и в ряде других регионов по всей стране. Лайф поговорил с юристами и выяснил, за что теперь могут уволить и оштрафовать, а также какие новшества ждут работников.

    Как рассказали Лайфу несколько участников событий, Хабаров приобрёл долю в крупнейшей логистической компании «Деловые линии» и постепенно якобы выдавил из руководства этой компанией всех, включая и её основателя — Александра Богатикова. При этом Хабаров действовал через свои связи у силовиков и суды. А Богатиков пытался спасти свои активы в иностранных юрисдикциях. Но Хабаров к этому был готов и в начале 2018 года подал в Лондонский международный арбитражный суд иск о причинении ущерба в связи с невозможностью исполнения опционного соглашения на покупку 30 процентов акций «Деловых линий», заключённого между ним и Богатиковым. В феврале 2020 года суд решил, что Богатиков должен выплатить $58 млн, в рамках исполнения этого решения были арестованы активы Богатикова на Кипре и в Испании. Но Хабаров на этом не успокоился и в конце 2019 года подал ещё один иск к Богатикову на $25 млн.

    Такое агрессивное поведение очень нравилось в российском ЦБ.

    Хабаров умеет возвращать любые долги и имеет довольно однозначную репутацию в банковской среде, — рассказал Лайфу источник в Центробанке. — Поэтому он и был назначен на должность главного исполнительного директора.

    Зарплату в банке господину Хабарову предложили более чем солидную. По итогам прошлого года все члены правления банка «Траст» получили в среднем по 180 млн рублей зарплаты. Это больше, чем получают «настоящие» банкиры в коммерческом секторе.

    Впрочем, выяснилось, что в ЦБ не обратили внимания на ряд аспектов. Например, что пользоваться связями в силовых структурах умеет не только Хабаров.

    Официальный рейдер Центробанка

    Фото © ТАСС / Савостьянов Сергей

    Пока шёл в суд в Лондоне, Богатиков подал заявление в Следственный комитет, в котором пожаловался: мол, действиями Хабарова, который по факту стал хозяином бизнеса компании «Деловые линии», ему (Богатикову) причинён ущерб в размере 842 миллионов рублей.

    По данным Лайфа, в ходе проверки изначально решение о возбуждении уголовного дела принято не было. Следователи сочли, что имеет место спор двух хозяйствующих субъектов. Но, когда на прошлой неделе появились данные налоговиков (на суде в Англии Богатиков сам признал, что уклонялся в России от налогов), которые уже несколько лет следили за действиями Хабарова в разных структурах, СК стал действовать очень оперативно. В четверг, 8 октября, Хабаров был вызван на допрос и задержан до предъявления обвинения. В этот же день у него прошли обыски.

    Согласно информации источника Лайфа в СК, целью следователей являются не только история завладения Хабаровым компанией «Деловые линии» и возможные налоговые преступления в рамках хозяйственной деятельности этой компании, но и все сделки Хабарова, совершённые им за последние годы. Тем более что многие бывшие контрагенты Хабарова якобы готовы сотрудничать со следствием и предоставить документы, изобличающие их партнёра во многих незаконных делах.

    Из банков забирают доллары. Стоит ли сейчас обменивать валюту и где самый лучший курсОбладатели валютных сбережений стали активно забирать свои деньги из банков. Часть накоплений переводят в рубли, так как нынешний курс кажется оптимальным. Лайф разбирался, пришла ли пора продавать доллары, когда выгоднее всего покупать валюту и где сейчас лучший курс.

    Будут ли включены в доказательную базу эпизоды, связанные с деятельностью Хабарова на посту руководителя банка «Траст», пока не известно. Однако уже очевидно, что несчастливая история этого банка продолжается. И в очередной раз регулятор снова промахнулся с «Трастом». Зачем и почему человек, у которого существует несколько бизнесов, по которым ведутся судебные разбирательства, вдруг назначается на руководящую должность в банке, контролируемом ЦБ, не очень понятно. Но очевидно, что тот, кто согласовал кандидатуру Хабарова, не задумывался о возможном конфликте интересов, который неминуемо отразится на работе «Траста».

    Именно во избежание таких конфликтов во всём мире существует устоявшаяся практика: пришёл на работу в госструктуру — оставь коммерческие дела. Сможет ли теперь «Траст» без ущерба продолжить дела, которые вёл в интересах этого банка Хабаров, пока не ясно. В любом случае, получается, что назначенный для оздоровления бизнеса менеджер поставил под удар других игроков, в том числе и своих покровителей из Центробанка.

    Источник: mk.ru

    About The Author

    Похожие записи

    Оставить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *